遺產(資產傳承)規劃

為了有效地保護您的財富，確保遺產能夠盡量按財產持有人的意願全數轉讓到受益人手上，甚至資產一代接一代傳承，信託是非常值得推薦的。兩種常見的信託是：一個簡單的信託和非全權信託。設立信託的好處：

- 依照你的意願，儘量把資產分配給你的至愛，避免遺產承繼所造成的延誤

- 減少或避免遺產稅(香港遺產稅已被廢除、中國正在研擬、台灣把徵收比例降低)

- 確保對每一位受益人的安排大致上符合他／她的需要，可以年金方式把資產給予收益人；且保障年幼或殘障的家庭成員

- 決定誰人管理你的遺產，減少爭端

- 減低不必要的行政費用支出

- 資產保障…為你的孩子選擇監護人，避免資產落入債權人手中，以及減低破產對整個家庭之影響

- 有秩序地延續或轉移家族生意

- 處理慈善捐獻

自從你作了遺產安排，有沒有出現以下情況:

- 稅例有否改變？

- 婚姻狀況有否變化？有否增添子女或孫兒？

- 有否升職加薪？家財有否改變？

- 有否移民到其它國家？不同國家的遺產稅制有別。

- 有沒有出現其它特殊情況？例如子女是否有特殊需要，配偶有沒有因殘疾而影響工作收入等等。

假如以上任何一項答案是「是」的話，應隨時作出相應更改。這樣就可以確保安排按閣下意願，得到妥當分配。此類諮詢是由我們及註冊會計師和律師事務所一起評估，提供諮詢建議。我們經驗豐富的理財顧問可以向您解釋有關財產規劃的各項細節，並助您把資產作出最妥善的安排，以便將來可以留給摯愛。